기업 은행에서 가장 오래된 비즈니스 및 운영 모델 혁신의 물결은 국제 상거래의 가장 오래된 영역 중 하나 인 무역 금융에서 진행 중입니다. 대다수의 글로벌 상거래를 뒷받침하는 무역 금융은 수입 업체와 수출 업체가 비즈니스 신뢰성을 수행하고 최소한의 위험을 감수 할 수있는 금융 상품 및 제품을 제공합니다. 오랫동안 투자를 거쳐 클라우드와 AI 기술의 출현 덕분에 무역 금융은 신속하고 근본적인 변화를 겪고 있습니다.
은행 및 기타 금융 기관이 클라우드와 AI 기술을 최대한 활용하고 최대한 활용하도록 돕는 것은 우리의 작업의 중심입니다. 금융 서비스를위한 Microsoft Cloud. 우리는 금융 서비스를 지원하고 새로운 혜택과 기회를 잠금 해제하기 위해 조정 된 안전하고 준수하고 확장 가능한 인프라를 제공합니다.
데이터가 은행 비즈니스 모델의 세 번째 레그가 된 방법
처음부터 Banking은 항상 데이터의 비즈니스, 즉 움직임 및 처리 및 그로부터 도출 된 통찰력이되었습니다.
금융 중개인으로서 은행은 양면 비즈니스 모델의 중심에있는 데이터를 기반으로 수세기 동안 생존했습니다. 예금 (책임 원장) 및 대출 제작 (위험 자산). 이 이익은이 두 기둥 사이의 유리한 스프레드였습니다. 비즈니스주기와 금융 위기가왔다 갔다했지만이 기본 모델은 변하지 않았습니다.
데이터 처리 자동화 및 관리 정보 시스템 (MIS) 대시 보드의 기초 이후 기술은 데이터 관리에 필수적이었습니다. 그러나 현대의 실시간 데이터 경제의 증가는 은행이 운영하는 환경을 완전히 바꿉니다.
소매 은행은 먼저 컨텍스트 및 기타 요인과 상관 관계로 단편화 된 데이터를 수익을 얻음으로써 먼저 변환되었습니다. 그 시작은 통찰력의 가치가 은행 비즈니스 모델의 세 번째 중요한 다리가 된 새로운 공간에 대한 징후를 표시했습니다. AI의 힘과 자연 언어 사본의 단순성으로, 우리는 은행의 중대한 변화를 나타내는 새로운 시대의 시작에 있습니다.
이 궤적을 개발하면 B2B (Business-to-Business) 흐름에는 지역 메인 스트리트에서 글로벌 공급망에 이르기까지 광범위한 경제 활동에 걸쳐 수익을 창출 할 수있는 훨씬 더 풍부한 데이터 세트가 포함되어 있음이 분명합니다. 기업 은행은 작업 자본 관리, 지불 및 거래 은행, 특히 무역 금융과 같은 주요 비즈니스 라인을 통해 B2B 가치 창출의 다음 물결의 진원지입니다.
B2B 데이터 통찰력 잠금 해제는 은행 변환을 주도하고 있습니다
무역 금융은 은행 현대화를위한 자연적인 출발점입니다. 비정상적으로 미개척 B2B 세부 사항이 풍부하며 은행의 전반적인 상업 은행 제안과 매우 관련이 있으며, 수동 프로세스의 유병률로 인해 투자 수익률 (ROI)을 위해 가장 쉽게 해결 된 “낮은 교수형 과일”을 제공합니다.
이 단기 상승은“무역 디지털화에 대한 업계의 장기 정책 의제와 혼동되어서는 안됩니다.,” 전통적인 종이 기반 프로세스에서 디지털 형식으로 전환하는 데 중점을 둡니다. BAFT (Bankers Finance and Trade), 국제 무역 및 외관 협회 (ITFA) 및 국제 상공 회의소 (ICC)와 같은 글로벌기구는 당연히이 전환을 용이하게하는 법적 틀을 개발할 것입니다. 그러나 그 전에는 은행 내에서 현재 이용 가능한 새로운 기술을 클라이언트 경험을 변화시키고 운영 효율성을 향상 시키며 B2B 데이터 통찰력으로 시장의 이점을 얻을 수있는 명확한 비즈니스 사례가 있습니다.
은행은 기존 프랜차이즈와 처리 시스템을 통한 매일의 거래 흐름으로 인해 B2B 데이터가 자연스럽게 풍부합니다. 그러나 이러한 비선형 B2B 관계의 그래프로부터의 통찰력은 레거시 사일로에 갇히고 갇혀 있습니다. 이를 염두에두고 Microsoft는 오늘날의 현대 은행 환경에서 지식 근로자를위한 새로운 AI 중심 기술 개발을 이끌고 있습니다. 여기에는 자연어 사본이 포함됩니다 Microsoft 365 Copilot맞춤형 복제물 Microsoft Copilot Studio그리고 에이전트 AI 더 복잡한 작업을 위해. 동시에 솔루션이 좋아요 마이크로 소프트 패브릭 그들이 앉아있는 기술 환경에 관계없이 이종 소스에서 분석 및 조치에 대한 데이터를 통합 할 수 있습니다.
Microsoft의 데이터 도구는 데이터 통찰력을 잠금 해제하고 무역 금융 프로세스를보다 효율적이고 액세스 할 수 있도록 도와줍니다. 중요하게도, 그들은 모두 은행 내에 이미 설립 된 것과 동일한 보안, 규정 준수 및 컨텐츠 자격으로 설계되었으므로 시작하는 것이 더 쉬워집니다.
무역 금융 현대화를위한 혜택 중심 로드맵
은행이 무역 금융 현대화를 채택하는 로드맵은 동료들이 자신의 업무를 개선하도록 돕는 기본으로 시작하여 5 가지 간단한 단계를 따릅니다.
- 생성 AI 복제물 많은 강력한 방식으로 운영을 변화시키고 새로운 효율성을 주도 할 수 있습니다. 예를 들어, Copilots는 프론트 오피스 거래 판매 및 관계 관리자가 고객에게 조언 할 때 새로운 금융 기회를 식별하는 데 도움이 될 수 있습니다. 자연어 쿼리는 어려운 양의 수동 연구를 간단하고 반복 가능한 조사 질문으로 변환 할 수 있습니다. 고객의 연례 보고서, 10K 신고 및 기타 출처는 행동을 위해 요약 된 기회와 함께 실시간으로 분석 할 수 있습니다.
마이크로 소프트 금융 회의 준비 Microsoft 팀에서 LSEG와 함께 출시되었습니다이것이 무역 금융에서 어떻게 작동하는지의 단순성을 보여줍니다. 금융 회의 준비는 모든 관련 콘텐츠의 단일 관점을 통해보다 효과적인 회의를 조직하는 데 도움이됩니다. 회의 결과를 더 잘 주도하고 참여, 직무 만족도 및 매출 성장을 향상시킵니다. 마찬가지로 무역 금융 제품 관리자는 새로운 제품 개발 및 관리에 대한 연구를 수행하는 방법을 변화시킬 수 있습니다. 프로젝트를위한 Copilot. 월간 제품 성능 보고서 생성과 같은 평범한 작업은 친숙한 도구에 포함 된 대화 담배로 자동화 할 수 있습니다. Excel의 Copilot 그리고 전력 BI 용 Copilot. 이를 통해 모든 사용자에게 적극적 인 드릴 다운 기능을 제공하여 많은 수동 재 작업으로 반전되지 않고 원하는 통찰력을 발견 할 수 있습니다. - 내부 협업이 향상되었습니다 최신 사무실 도구로 달성 할 수 있습니다. 많은 은행에는 선형 워크 플로우 용 레거시 프로세스가 있습니다. 예를 들어, 승인을 위해 신용 신청서를 여러 이해 관계자에게 이메일 첨부 파일로 전송합니다. 이 과정은 번거롭고 종종 여러 시스템에서 공급되는 클라이언트 노출의“황금 진실”을 조정하기 위해 많은 앞뒤로 포함됩니다. 이러한 팀 워크 플로우를 현대 기술과 같은 디자인 Copilot 페이지 모든 관련 데이터를 통합하는 다자간 대화 형 협업을 허용하는 지속적으로 업데이트 된 단일 캔버스를 제공합니다.
- 운영 효율성 ~할 수 있다 AI로 크게 향상됩니다. 오늘날까지 종이 기반으로 남아있는 고전 무역 금융의 주류 인 신용 처리 서한을 고려하십시오. 은행은 이러한 모든 문서를 규정 준수에 대해 검사해야합니다. 숙련 된 인력이 필요한 비용이 많이 드는 노력입니다. 이 부담을 완화시키기 위해 Microsoft Partners는 Azure Technologies를 활용합니다 많은 작업을 자동화하려면 은행 직원이 평범한 시험보다는 예외를 처리하도록 해방합니다. Microsoft 문서 인텔리전스 읽기 광학 문자 인식 (OCR) AI 알고리즘은 규정 준수 문제를 발견하고 TBML (Trade-Based Money Saundering)의 징후를 감지하고 지불 전에 거래를 완료하기 위해 기타 요구 사항을 충족합니다. 그 결과 디지털 트레이드 문서의 새로운 데이터 통찰력 API뿐만 아니라 품질과 수익성이 향상되었습니다. 이 프로세스의 다음 물결은 컨텍스트를 더 이해하고 다중 할당을 디지털 방식으로 완료 할 수있는 반 자율 에이전트 AI를 적용합니다.
- 지식 관리 자연어를 사용하는 도구는 직원 및 은행 운영의 효과를 발전시킬 수 있습니다. 검색 증강 생성 (RAG) 기술 은행의 광범위한 SharePoint 카탈로그에 대한 추론 및 주어진 요청에 대한 관련 정보 전용 정보. 이는 무역 금융의 일상적인 기술에 익숙하지 않은 은행 직원을 교육하는 데 특히 유용합니다. 예를 들어, 법적 문서는 각 적절한 사용 사례마다 필요에 따라 표면화 될 수 있습니다. 특정 상황에서는 고객에게 직접 선별 된 자료로 확장 될 수 있습니다. 자연 언어를 사용하면 직원과 고객이 무역 금융을 배우고 이해하는 방식을 단순화 할 수 있으며, 이는 역사적으로 전문 분야였습니다.
- 고객 서비스 도구 고객 경험을 향상시킬 수 있습니다. 자연어 처리 및 복제품으로 개선하기위한 가장 큰 영역 중 하나는 클라이언트 서비스 문제 해결입니다. 다음과 같은 에이전트 우선 워크 플로 도구 Microsoft Dynamics 365 Contact Center모든 사실을 에이전트의 손가락 끝에 두어 효율성을 높이기 위해 효율성을 향상시킵니다. 은행의 제품 카탈로그에 액세스하면 에이전트는 솔루션을 상향 판매하는 동시에 다른 시스템 간의 “스위블 의자”에 소요되는 시간을 줄일 수 있습니다. 이 도구는 선적 또는 지불 상태와 같이 은행에 대한 평범한 반복 호출을 줄이는 클라이언트 자조 기능을 가능하게하도록 설계 될 수 있습니다. 에이전트가있는 클라이언트 쿼리는 서면 형식으로, 대화식 음성 응답 (IVR)을 통해 말하거나 아바타와 대화 할 수 있습니다.
현대화 여행을 시작하십시오
무역 금융 AI는 글로벌 공급망을 금융하는 대형 은행을위한 것이 아닙니다. 실제로, 숙련 된 직원이 적고 거래가 덜 빈번한 지역 및 소규모 은행의 AI 자동화의 영향은 더 커질 수 있지만, 고객의 요구에 미수금 할인, 성과 채권 또는 기타 작업 자본 지원이 필요한 경우. 또한 개발 도상국의 중소 기업 (SMES)의 무역 자금 조달 수요 증가는 시장 성장의 중요한 동인입니다.
현대화의 이점은 모든 규모와 지리의 은행에 영향을 미칩니다. 조직이 새로운 기회를 탐색 할 수있는 방법을 이해하려면 Microsoft 담당자와 교류하는 것으로 시작하십시오. 그들은 은행의 고유 한 요구를 충족시키기 위해 즉각적이고 장기적인 혜택을 제공하는 전략과 솔루션을 개발하는 데 도움을 줄 수 있습니다.
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- Microsoft가 어떻게 돕고 있는지 알아보십시오 AI 시대에 은행의 추진 변환.
게시물 AI 현대화가 무역 자금 조달을 변화시키는 5 가지 방법 먼저 나타났습니다 Microsoft AI 블로그.
