R2R (Record to Report) 프로세스는 회계 정책 정의, 현금 관리, 저널 항목, 조정, 차이 분석, 재무 상태 및보고와 같은 활동을 포함하는 재무 투명성 및 규정 준수의 기초입니다. 그러나 이러한 프로세스는 종종 수동적이고 복잡하여 긴밀한 사이클과 데이터 무결성 문제로 이어집니다.
R2R 운영을 간소화하기 위해 재무 팀은 AI 기반 에이전트를 점점 채택하고 있습니다. 이러한 에이전트는 감사 보고서, 계약 및 임대 계약과 같은 시스템 간 문서 요약과 같은 작업을 가속화하고 조정 및 분산 분석과 같은 시간 집약적 인 기간 종료 활동을 지원합니다. Microsoft Work Trends Index 2025 보고서에 따르면 프론티어 회사의 부상금융 리더의 68%가 가까운 프로세스에서 정확성과 속도를 향상시키는 데 최우선 순위로 자동화를 확인한 반면 72%는 AI 기반 솔루션을 채택한 이후 수동 노력 감소를보고했습니다. 결과적으로, 재무 전문가는 일상적인 작업에서보다 전략적 분석 및 의사 결정으로 초점을 바꿀 수 있으며, 금융 운영 방식을 근본적으로 변화시키고 비즈니스가 빠르게 움직이는 시장에서 민첩성을 유지할 수 있도록합니다.
Microsoft가 있습니다 몇 개의 1 자 ERP 에이전트를 소개했습니다 금융 및 운영을 간소화하고 향상시키기 위해 특별히 설계되었습니다. 이 에이전트는 Microsoft ERP 생태계 내에 원활하게 통합되어 계정 조정, 비용 관리 및 공급 업체 커뮤니케이션과 같은 작업을 자동화합니다. First-Party (1P), 타사 (3P) 및 맞춤형 에이전트의 조합을 통해 ERP 에이전트의 실제 응용 프로그램을 탐구하여 조직이 R2R 수명주기를 자동화, 최적화 및 상승하는 방법을 강조하겠습니다.
에이전트 ERP 솔루션
ERP (Enterprise Resource Planning) 솔루션을 통해 운영 및 결정을 간소화하는 성장을 이끌어냅니다.
에이전트 환경 이해
AI와 에이전트가 R2R에 미치는 영향으로 뛰어 들기 전에 세 가지 에이전트 유형을 구별하는 것이 중요합니다.
- 1p 에이전트 Microsoft에 의해 개발 및 유지 관리되며 Microsoft 365 및 Dynamics 365 경험에 직접 포함됩니다. 예제는 계정 조정 에이전트, the를 포함합니다 금융 솔루션의 재무 조정 및 분산 분석 기능그리고 시간과 비용 에이전트. 이 에이전트는 다양한 엣지 케이스 또는 패턴을 포함하는 높은 복잡성 시나리오에 대한 목적으로 제작되었습니다.
- 3p 에이전트 마이크로 소프트 생태계 내에서 또는 다음과 같은 마이크로 소프트 생태계와 함께 운영되는 파트너 소유 서비스입니다. 역학 365 Microsoft 365는 종종 산업 또는 기능 특정 전문 지식을 사용합니다. Microsoft 플랫폼과의 통합 및 조직 전체의 데이터 액세스로 인해 이러한 에이전트에는 Microsoft 365 인증, 데이터 보호 정책 및 관리 제어를 포함한 추가 준수 및 거버넌스 요구 사항이 적용됩니다.
- 맞춤 에이전트 사용하여 구축 할 수 있습니다 Microsoft Copilot Studio 또는 Azure ai특정 비즈니스 또는 사용자 요구에 맞게 조정됩니다. 자연 언어 및 지식 소스를 사용하여 고객은 깊은 오케스트레이션, 다중 에이전트 조정을 제공하는 에이전트를 신속하게 구축 할 수 있으며 외부 시스템과의 통합 SAP, Oracle 또는 독점 ERPS처럼.
각 유형은 R2R을 지원하는 데 독특한 역할을하며 함께 재무 변환을위한 강력한 툴킷을 형성합니다.
1P 에이전트와의 조정 자동화
R2R에서 가장 시간이 많이 걸리는 작업 중 하나는 화해입니다. Subledgers와 General Ledgers 간의 거래와 일치하거나 은행 명세서 및 회사 간 잔고가 일치하는 것입니다. 그만큼 금융 화해 에이전트1P 솔루션은 이미 수동 노력을 줄이고 감사를 향상시키는 데 가치를 보여주었습니다.
사용자는 Excel에서 직접 조정을 시작하고, 일치하는 논리를 정의하고, 공차를 적용하며, 자세한 보고서를 생성 할 수 있습니다. 템플릿은 반복 가능한 자동화를 허용하며 파일 업로드 또는 예약 실행과 같은 이벤트로 에이전트를 트리거 할 수 있습니다. 같은 조직 미국 자동차 이 에이전트를 사용하여 최대 80%의 시간 절약을보고했습니다.
Microsoft 365 Copilot의 금융 솔루션으로 통찰력을주는 통찰력
분산 분석은 실제와 예측 간의 편차를 이해하는 데 중요합니다. 그만큼 분산 분석 기능사용 가능 Microsoft 365 Copilot금융 팀은 제품, 지역 및 기간 동안 다차원 분석을 수행 할 수 있습니다. 자연어 쿼리 및 구조화 된 프롬프트를 모두 지원하며 경영진 요약 및 실행 가능한 통찰력을 생성 할 수 있습니다.
이 역할 기반 솔루션은 월말 종밀, 예산주기 및 성능 검토에서 특히 유용합니다. 분산 감지 및 설명을 자동화함으로써 에이전트는 분석가가 전략적 의사 결정에 중점을 둘 수 있습니다.
3P 에이전트와 함께 기능을 확장합니다
Microsoft는 AppSource 프레임 워크를 통해 파트너 생태계와 협력하여 금융 별 솔루션을 제공함으로써 상자 외부 금융 에이전트의 개발을 가속화하고 있습니다. 이 에이전트는 직접 고객 피드백에 대한 응답으로 목적으로 제작되어 정밀도와 관련성으로 실제 재무 문제를 해결하도록합니다.
눈에 띄는 예 중에는 다음과 같습니다 임대 대리인 개발 크로우임대 데이터 추출 및 검증을 자동화하고 다음과 완벽하게 통합하는 역학 365 금융 임대 회계 프로세스를 간소화합니다. 또 다른 영향력있는 솔루션은입니다 Payflow 에이전트 ~에 의해 HSO공급 업체 지불 문의에 응답하는 반복적 인 작업을 제거하도록 설계되었습니다. 무대 뒤에서 작동하면서 들어오는 이메일을 분석하고 Dynamics 365 Finance에서 실시간 데이터를 검색하며 몇 초 안에 정확한 응답을 제공합니다.
이들은 현재 개발중인 많은 3P 에이전트 중 2 명에 불과하며 앞으로 몇 달 안에 더 많은 출시 될 것으로 예상됩니다.
사용자 정의 에이전트를 사용하여 기능을 확장합니다
1P 및 3P 에이전트는 강력한 상호 기능을 제공하지만 많은 조직에서는 더 깊은 사용자 정의가 필요합니다. 입력하다 맞춤 에이전트Microsoft Copilot Studio 또는 Azure AI Foundry에 내장되었습니다. 이 에이전트는 다음을 수행 할 수 있습니다.
- 외부 시스템에 연결하십시오 MCP (Model Context Protocol) 서버API 또는 Odata 커넥터.
- Write-Back Operation (예 : ERP에서 저널 항목 작성)을 수행하십시오.
- 부서 전체에서 멀티 단계 워크 플로를 조정하십시오.
- 엔터프라이즈 등급 보안 및 거버넌스 표준을 준수하십시오.
예는 서비스 중단을 모니터링하고 경고를 생성하며 시정 조치를 시작하는 에이전트가 포함됩니다. 또는 금융 트리거를 기반으로 DevOps에서 작업 품목 생성을 자동화하는 에이전트.
커스텀 에이전트는 복잡한 워크 플로 자동화, 고급 요구, 또는 레거시 시스템과 통합하거나 복잡한 비즈니스 논리를 처리 할 때 이상적입니다.
R2R 수명주기에 걸친 실제 영향
에이전트 기능을 주요 R2R 단계에 맵핑하겠습니다.
| R2R 에스가져가다 | 일체 포함 티YPE | 대리인 에프unctionality |
| 신문 이자형NTRY | 맞춤 에이전트 | 트리거 또는 조정 된 데이터를 기반으로 항목을 만듭니다. |
| 화해 | 1p 에이전트 | 원장 일치를 자동화하고 보고서를 생성하며 사용자에게 알립니다. |
| 변화 에이계약 | 1p Copilot | 편차를 분석하고 요약을 생성하며 시정 조치를 제안합니다. |
| 닫다 중여러 시스템에 대한 관리 | 맞춤 에이전트 | 작업 조정, 데이터 검증 및 문제 에스컬레이션 문제. |
| 재정적인 아르 자형eporting | 1p 또는 사용자 정의 에이전트 | 데이터 집계 데이터, 서식 적용 및 분배 보고서. |
| 심사 그리고 기음채우다 | 1p 또는 사용자 정의 에이전트 | 독창적 인 데이터를 보존하고, 추적 성을 보장하며, 감사 워크 플로우를 지원하십시오. |
이 조정은 에이전트가 전술 실행과 전략적 감독을 모두 지원할 수있는 방법을 보여줍니다.
에이전트를 통해 재무 잠재력을 잠금 해제하십시오
1p, 3p 및 커스텀 에이전트의 수렴은 금융 운영의 새로운 시대입니다. 일상적인 작업을 자동화하고 통찰력을 발휘하고 지능형 워크 플로우를 가능하게함으로써 에이전트는 재무 팀이 가장 중요한 것에 집중할 수 있도록 권한을 부여합니다.
조직이 AI-First Transformation을 수용함에 따라 R2R 프로세스는 에이전트 혁신으로부터 엄청나게 혜택을받을 수 있습니다. 배포를 시작하거나 확장하든 이제 에이전트가 금융 기능을 재구성 할 수있는 방법을 탐색 할 때입니다.
게시물 AI와 비즈니스 프로세스 재창조 : 보고서에 기록 된 에이전트 먼저 나타났습니다 Microsoft AI 블로그.